Виртуальные активы уже в фокусе БЭБ: криптовалюта не означает отсутствия финансового следа

25 августа БЭБ сообщило о раскрытии в Киевской области масштабного конвертационного центра, через который, по версии следствия, осуществлялись теневые расчёты в аграрной сфере.

По данным БЭБ, в схеме использовалось более 60 подконтрольных предприятий с признаками фиктивности.

Аграрную продукцию якобы закупали за наличные без отражения операций в бухгалтерском и налоговом учёте. Для дальнейшей продажи или экспорта оформлялись документы с недостоверными сведениями о происхождении, стоимости и характеристиках товара.

Однако в этой истории особенно важен другой момент.

Часть полученных средств, по версии следствия, конвертировалась в виртуальные активы.

БЭБ прямо указывает, что это делалось для сокрытия происхождения средств и уклонения от финансового мониторинга. Сейчас детективы исследуют движение и происхождение этих средств.

И это важный сигнал уже не только для агробизнеса.

Ещё несколько лет назад многие воспринимали криптовалюту как актив, движение которого практически невозможно отследить. Сегодня ситуация принципиально изменилась.

Правоохранительные органы всё чаще анализируют виртуальные активы как часть общей финансовой цепочки: откуда появились деньги, как они попали в криптоактив, через какие адреса и сервисы проходили и куда были выведены.

Более того, БЭБ уже прямо ищет специалистов с опытом работы с Chainalysis и TRM Labs — специализированными инструментами для анализа блокчейн-транзакций.

Поэтому владельцу цифровых активов сегодня важно не только иметь доступ к криптокошельку.

Необходимо быть готовым ответить на более сложный вопрос: откуда произошли средства, за которые были приобретены эти активы, и можно ли документально подтвердить всю финансовую цепочку?

Это особенно важно, если речь идёт о значительных суммах, операциях бизнеса, международных переводах или последующем выводе средств в банковскую систему.

Криптовалюта сама по себе не свидетельствует о незаконности операции. Однако отсутствие документально подтверждённого происхождения средств может стать проблемой для финансового мониторинга, налоговых органов и в рамках уголовного производства.

Именно поэтому юридический и налоговый аудит цифровых активов стоит проводить не тогда, когда банк уже заблокировал операцию или правоохранители начали задавать вопросы, а заранее.

Первоисточник — БЭБ Украины, 25 августа 2026 года.

Юридическая компания WINNER сопровождает владельцев цифровых активов и бизнес, помогает структурировать операции с виртуальными активами, подтверждать происхождение средств, оценивать налоговые и уголовно-правовые риски, а также готовиться к финансовому мониторингу.

Хотите получить консультацию по цифровым активам?

Телефон: 096 574 81 02
E-mail: info@uk-winner.com

Вы можете обратиться за юридическими услугами уже сейчас, чтобы потом не пришлось обращаться за адвокатскими.

Автор: Игорь Ясько, управляющий партнёр АО «Юридическая компания WINNER», кандидат юридических наук.