ДПС  Госфинмониторинг и БЭБ усовершенствуют механизм обмена информацией

Объединение ресурсов для финансовой безопасности
В 2025 году Украина сделала стратегический шаг к укреплению финансовой безопасности — налоговая служба (ГНС), Госфинмониторинг и Бюро экономической безопасности (БЭБ) подписали трёхсторонний меморандум для совершенствования механизма обмена информацией о финансовых операциях. Такое сотрудничество нацелено не только на оперативное выявление схем уклонения и отмывания средств, но и на повышение эффективности всей правоохранительной системы.

Причины изменений: почему возникла потребность в совершенствовании?
В последние годы увеличились объёмы нелегальных финансовых потоков, а нарушители всё чаще используют сложные ИТ-решения, криптовалюты и международные схемы. Предыдущий опыт показал: разрозненные действия и закрытые базы данных позволяли мошенникам опережать государство. Современные вызовы требуют синхронного и прозрачного взаимодействия всех государственных финансовых структур.

Что предусматривает новый механизм?

1. Единая система обмена информацией
   Теперь ГНС, Госфинмониторинг и БЭБ строят платформу для оперативного обмена данными, что позволяет:
   Быстрее идентифицировать подозрительные транзакции;
   · Своевременно реагировать на факты отмывания средств;
   · Блокировать фиктивную деятельность и финансовые «прокладки».

Обмен информацией выходит на системный уровень — с чёткими процедурами, защищёнными ИТ-каналами и принципом «одноразового запроса» через государственную информационную систему (например, «Трембита»).

2. Совместные аналитические группы
   Создаются рабочие группы аналитиков из всех трёх структур для совместной оценки рисков, выявления новых схем уклонения, подготовки обзоров для руководства и инициирования углублённых проверок.
3. Обмен опытом и разъяснениями
   Для повышения квалификации проходят регулярные тренинги, консультации по практике применения законодательства и способам выявления новых угроз.

Практические результаты: конкретные изменения в работе государства
● Заблокировано больше фиктивных схем: уже в 2025 году благодаря доступу к информации налоговой службы БЭБ и Госфинмониторинг оперативно выявили десятки схем и предотвратили вывод незаконных средств на сумму более 30 млн грн.
● Прогресс в уголовных делах: блокировка счетов и повышение качества доказательств увеличивают число дел, доходящих до суда.
● Сокращение времени реагирования: путь от выявления нарушения до блокировки подозрительных операций сократился с недель до дней, иногда — часов.
● Улучшение аналитики: синергия данных всех служб позволяет получить полную картину — от транзакционной активности и налогового статуса до сложных международных цепочек.

Юридический аспект и IT-инфраструктура
Взаимодействие ведётся в строгом соответствии с украинским законодательством — через комплексно защищённые каналы, с применением современных IT и соответствием требованиям кибербезопасности. Обмен строится на единой государственной системе электронной интеграции, с инструментами аудита для прозрачности и защиты от утечек.

Выгоды для бизнеса и общества
· Снижение коррупционных рисков — бизнес видит прозрачные и единые правила, без избыточного контроля.
· Рост международного доверия к финансовой системе Украины — это облегчает работу банков, привлечение инвестиций и сотрудничество с международными регуляторами.
· Гибкость реагирования — если меняется тактика правонарушителей (например, благодаря новым криптоинструментам), государственные органы оперативно меняют алгоритмы, обмениваются паттернами и обновляют профили рисков.

Выводы
Совместная инициатива ГНС, Госфинмониторинга и БЭБ формирует новый стандарт качества государственного финансового контроля. Её принцип — не ждать правонарушения, а предупреждать его. Гибкость, прозрачность и оперативность обмена данными минимизируют потери госбюджета и исключают использование «дыр» для финансовых преступлений.

Для Украины это — приближение к европейским стандартам борьбы с финансовыми правонарушениями и значимый вклад в устойчивость экономики в условиях беспрецедентных вызовов военного времени.

Автор: Игорь Ясько, управляющий партнёр АО «Юридическая компания “WINNER”», к.ю.н.