ДПС Держфінмоніторинг та БЕБ удосконалять механізм обміну інформацією

У 2025 році Україна зробила стратегічний крок до зміцнення фінансової безпеки — податкова служба (ДПС), Держфінмоніторинг та Бюро економічної безпеки (БЕБ) підписали тристоронній меморандум для вдосконалення механізму обміну інформацією про фінансові операції. Така співпраця покликана не лише оперативно ідентифікувати схеми ухилення чи відмивання коштів, а й підвищити ефективність усієї правоохоронної екосистеми.

Причини змін: чому постала потреба в удосконаленні?

За останні роки зросли обсяги нелегальних фінансових потоків, а правопорушники дедалі частіше використовують складні ІТ-рішення, криптовалюти та міжнародні схеми. Попередній досвід показав: окремі дії, розрізнені бази даних та закритість інформації дозволяли знаходити нові «схеми» швидше за державу. Реагування на сучасні виклики вимагає синхронної та прозорої взаємодії між усіма фінансовими структурами держави.

Що передбачає новий механізм?

1. Єдина система обміну інформацією

Тепер ДПС, Держфінмоніторинг і БЕБ вибудовують платформу для оперативного обміну даними. Такий механізм дозволяє:

• швидше індетифікувати підозрілі транзакції;
• своєчасно реагувати на факти відмивання коштів;
• блокувати фіктивну діяльність та фінансових «прокладок».

Обмін інформацією стає не спорадичним, а системним — з чіткими процедурами, захищеними ІТ-каналами й за стандартом «одноразовості запиту» через державну інформаційну систему (наприклад, «Трембіта»).

2. Спільні аналітичні групи

Згідно з Меморандумом, створюються робочі групи, до яких входять аналітики з усіх трьох структур. Вони спільно визначають ризики, відпрацьовують нові схеми ухилення, готують огляди ситуації для керівництва та ініціюють глибші перевірки, якщо дані з різних джерел вказують на порушення.

3. Обмін досвідом і роз’ясненнями

Для підвищення кваліфікації працівників органів організовуються регулярні тренінги, консультації щодо практики інтерпретації законодавства та шляхів ідентифікації нових загроз.

Практичні результати: конкретні зміни в роботі держави

• Більше фіктивних схем заблоковано:вже в 2025 році завдяки доступу до інформації податкової БЕБ і Держфінмоніторинг змогли оперативно ідентифікувати десятки схем та зупинити незаконний вивід коштів на суму понад 30 млн грн тільки за рік.
• Прогрес у кримінальних провадженнях:блокування рахунків і підвищення якості доказової бази перетворюють затримки на реальні результати — збільшується кількість справ, які доходять до суду.
• Скорочення часу реагування:час від виявлення порушення до фактичного блокування підозрілого руху коштів скоротився з тижнів до днів чи навіть годин.
• Покращення аналітики:синергія даних всіх трьох органів дозволяє аналітикам бачити повнішу картину — від транзакційної активності й податкового статусу до складних міжнародних ланцюжків.

Юридичний аспект та ІТ-інфраструктура

Взаємодія відбувається у суворій відповідності до українського законодавства — через комплексно захищені канали, із застосуванням сучасних IT та комплаєнсу з вимогами Кібербезпеки. Обмін даними здійснюється на базі єдиної державної системи електронної взаємодії із вбудованими інструментами аудиту дій для прозорості й захисту від внутрішніх витоків.

Вигоди для бізнесу та суспільства

• Зменшення корупційних ризиків— бізнес бачить прогнозовані й однакові правила, без «повзучого контролю» чи тиску.
• Зростання міжнародної довіри до фінансової системи України, що полегшує роботу банків, залучення інвестицій і співпрацю з міжнародними регуляторами.
• Гнучкість реагування на виклики —якщо змінюється тактика правопорушників (наприклад, через нові криптоінструменти), державні інституції швидко підтягують алгоритми, обмінюються патернами поведінки, миттєво оновлюють ризик-профілі.

Висновки

Спільна ініціатива ДПС, Держфінмоніторингу та БЕБ формує новий стандарт якості державного фінансового контролю. Її головна ідея — не чекати порушення, а попереджати його. Гнучкість, прозорість і оперативність обміну інформацією мінімізують втрати державного бюджету й унеможливлюють використання державних «дірок» для фінансових злочинів.

Для України це — наближення до передових європейських стандартів у сфері боротьби з фінансовими правопорушеннями і суттєвий внесок у загальну стабільність економіки крізь призму рекордних викликів воєнного часу

Автор: Ігор Ясько, керуючий партнер АО «Юридична компанія “WINNER”», к.ю.н.