NovaPay получила рекордный штраф от НБУ: детали, причины, последствия и что теперь делать бизнесу

Национальный банк Украины оштрафовал финансовую компанию NovaPay, партнёра «Новой почты», на рекордную сумму -более 90 млн грн. Это крупнейший штраф среди последних санкций против банков и небанковских финучреждений за нарушения в сфере финансового мониторинга и валютного законодательства.

Причины штрафа

Главная причина санкций -недостатки в системе финмониторинга клиентов NovaPay. По данным НБУ, компания не обеспечила должную организацию и проведение первичного мониторинга, что привело к несвоевременному выявлению операций, подлежащих контролю, а также к ненадлежащему обмену информацией с госорганами.

Дополнительно NovaPay получила письменные предупреждения за:

• Нарушения при проверке клиентов — политически значимых лиц и связанных с ними лиц;
• Проведение трансграничных переводов валютных ценностей без лицензии НБУ.

Реакция компании и изменения для клиентов

В NovaPay заявили, что штраф будет оплачен в полном объёме в установленные сроки и обжаловать его не планируют. Чтобы избежать дальнейших санкций, компания уже внедряет изменения:

• Усилен контроль за количеством и регулярностью получения наложенного платежа физлицами;
• Совершенствуются направления, указанные регулятором, включая мониторинг предпринимательской деятельности без регистрации ФЛП.

С 1 июня 2025 года введены новые лимиты: физлицо без статуса ФЛП может осуществить не более 5 продаж с наложенным платежом на сумму до 30 тыс. грн в месяц. При превышении — возможность получения наложенных платежей блокируется до открытия ФЛП. NovaPay подчёркивает, что не ограничивает количество отправлений, но обязана контролировать объёмы финансовых операций согласно закону.

Выводы

Ситуация с NovaPay-сигнал для всего финрынка о необходимости соблюдения требований финмониторинга и борьбы с отмыванием средств. Компания адаптирует свою деятельность, а клиентам стоит учитывать новые правила при использовании наложенного платежа.

⚠️ Пора торговли через ФЛП заканчивается -нужно перестраивать структуру бизнеса. Вы можете сделать это заранее или прийти к этому через заблокированные счета и штрафы.

Мы знаем, как это сделать правильно, выгодно и безопасно!

Юридическая компания WINNER — одна из ведущих в Украине по налоговому, уголовному, административному, хозяйственному праву и судебной практике.

📞 Контакты: 067-755-55-13

📺 Ниже- видео-лекция: «Налоговые проверки. Как действовать?»
Спикер- Максим Багнюк, руководитель практики налогового и таможенного права ЮК «WINNER»