NovaPay отримала рекордний штраф від НБУ: деталі, причини, наслідки та що далі робити бізнесу.

Національний банк України оштрафував фінансову компанію NovaPay, яка є партнером «Нової пошти», на рекордну суму – понад 90 млн грн. Це найбільший штраф серед останніх санкцій, накладених на банки та небанківські фінансові установи за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства.

          Причини штрафу

         Основна причина застосування санкцій – недоліки у системі фінансового моніторингу клієнтів NovaPay. За даними НБУ, компанія не забезпечила належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу, що призвело до несвоєчасного виявлення операцій, які підлягають моніторингу, а також до неналежного обміну інформацією з відповідними органами.

         Крім того, NovaPay отримала письмові застереження за:

         – Невідповідність вимогам щодо перевірки клієнтів – політично значущих осіб та пов’язаних з ними осіб;

         – Здійснення транскордонних переказів валютних цінностей без ліцензії НБУ.

         Реакція компанії та зміни для клієнтів

         У NovaPay заявили, що штраф буде сплачено в повному обсязі та в установлені терміни, а оскаржувати його компанія не буде. Для запобігання подальшим санкціям NovaPay вже впроваджує низку змін, зокрема:

         – Посилено контроль за кількістю і регулярністю отримання післяплат фізичними особами;

         – Вдосконалюються напрямки, на які звернув увагу регулятор, зокрема щодо моніторингу підприємницької діяльності без реєстрації ФОП.

         З 1 червня 2025 року діють нові ліміти: фізична особа без статусу ФОП може здійснити не більше 5 продажів з післяплатою на суму до 30 тисяч гривень на місяць. Якщо ці показники перевищено, можливість отримання післяплат блокується до відкриття ФОП. NovaPay наголошує, що не обмежує кількість посилок, але змушена контролювати обсяги фінансових операцій відповідно до вимог закону.

         Висновки

Ситуація з NovaPay стала сигналом для всього фінансового ринку щодо необхідності дотримання вимог фінансового моніторингу та боротьби з відмиванням коштів. Компанія вже адаптує свою діяльність до нових вимог, а клієнтам варто враховувати нові правила при використанні послуг післяплати через NovaPay.

Тому зараз вкрай важливо перебудовувати організаційну структуру бізнесу під нові реалії, бо пора реалізації через ФОПів завершується і тому вам точно потрібно перебудовувати структуру бізнесу. І ви до цього прийдете самостійно або прийдеться прийти через заблоковані рахунки чи через штрафи від податкової.

Ми знаємо, як це зробити правильно, оптимально, вигідно для вас і безпечно! Вибір, як завжди за вами!

«ЮРИДИЧНА КОМПАНІЯ «WINNER»  входить до провідних компаній України з податкового, кримінального, адміністративного, господарського права та судової практики.

Наш контакт 067-755-55-13

Нижче відео лекція на тему: «Перевірки податкової. Як діяти» Проводить керівник практики податкового та митного права юридичної компанії «WINNER» –Максим Багнюк