Заволодіння коштами під виглядом інвестицій у криптовалюту: погляд адвоката

Інвестиції у криптовалюту стали одним із найпопулярнішихінструментів шахраїв в Україні: лише за останній рікправоохоронці викрили десятки злочинних організацій, якізаволоділи коштами громадян на суми від мільйонів до десятків мільйонів гривень. У цій статті я розгляну правовіаспекти таких злочинів, типові схеми обману та стратегіїзахисту.

Актуальність: гучні справи 2025–2026

Кілька прикладів:

• Жовтень 2025, Одеса: транснаціональна мережа з фіктивними інвестиціями – кошти інвесторівпереводили на криптогаманці і витрачали. Фігурантамзагрожує до 12 років позбавлення волі.
• Листопад 2025: псевдотрейдингові платформи, якіпривласнювали кошти громадян ЄС – вилучено понад$1,4 млн готівкою.
• Липень 2026: злочинна організація ошукала майжетисячу українців на понад $1,1 млн під виглядомнавчання криптоінвестиціям.
• Серпень 2026: правоохоронці зупинили роботу 94 шахрайських «кол-центрів», зокрема тих, що діяли підвиглядом криптоінвестицій.

Типові схеми обману

1. Фейкові інвестиційні платформи

Зловмисники створюють професійні вебсайти, які імітуютьлегальні трейдингові платформи. Після переказу коштівжертва бачить «прибуток» на екрані, але при спробі вивестикошти стикається з вимогами сплатити «податки» чи«комісії». Згодом платформа зникає.

2. «Кол-центри» з агресивним продажем

Працівники телефонують потенційним жертвам, представляючись менеджерами інвестиційних компаній. Використовуючи заздалегідь підготовлені сценарії, вони переконують у «унікальній можливості» та допомагають«швидко відкрити рахунок». Кошти надходять на контрольовані зловмисниками криптогаманці.

3. Фінансові піраміди під маскою криптопроєктів

Організатори створюють «інноваційні» проєкти з обіцянками пасивного доходу. Перші учасники отримуютьвиплати за рахунок нових інвесторів, але коли припливкоштів сповільнюється – піраміда обвалюється.

Правовий статус криптовалюти

Криптовалюта в Україні визнана віртуальним активом і є об’єктом цивільних прав. Це означає, що криптоактивиможуть бути предметом злочину, а їх вартість для визначення збитків розраховується у гривневому еквівалентіна момент вчинення злочину.

Стратегії захисту

1. Розмежування ролей учасників

Критично важливо довести, яку роль виконував коженфігурант. Організатори несуть суворішу відповідальність, ніж звичайні виконавці.

2. Перевірка законності обшуків

Обшуки та вилучення техніки мають бути проведені з дотриманням процесуальних вимог. Порушення можутьстати підставою для визнання доказів недопустимими.

3. Оскарження розміру збитків

Суми збитків часто завищені або не підтверджені доказами. Захист може вимагати незалежної експертизи та перерахунку.

Запобіжні заходи

У справах про особливо тяжкі злочини суди часто обираютьтримання під вартою. Захист може пропонуватиальтернативні заходи: заставу, домашній арешт.

Поради інвесторам: червоні прапорці

1. Гарантований високий прибуток без ризиків (20%+ на місяць).
2. Відсутність ліцензій та реєстрації у фінансовихорганах.
3. Тиск на терміновість («акція діє лише сьогодні»).
4. Переказ коштів на приватні криптогаманці, а не на офіційні рахунки.
5. Неможливість вивести кошти без додатковихплатежів.
6. Агресивні дзвінки від «менеджерів».

Висновок

Заволодіння коштами під виглядом криптоінвестиційзалишається однією з найбільш суворих категорійкримінальних правопорушень в Україні. Санкції статей 190, 255 та 209 КК України передбачають до 12 роківпозбавлення волі з конфіскацією майна.npu.

Як адвокат, я закликаю всіх, хто опинився під підозрою, негайно звертатися за професійною юридичною допомогою. Правильно обрана стратегія захисту на ранніх етапах можесуттєво вплинути на результат справи.

Аль-Мзіраві Назар
Адвокат, спеціалізація: кримінальне право, захист у справах про шахрайство та організовану злочинність, ЮК «WINNER».

Якщо ви або ваші близькі опинилися у подібній ситуації – звертайтеся за консультацією.