Контроль переказів банками

Контроль банківських карт і переказів посилено

                   З 1 червня банки посилюють перевірки переказів: що важливо знати кожному українцю

       З 1 червня, правила гри для власників банківських карток в Україні суттєво змінюються. Тепер банки отримали право ще пильніше стежити за тим, як і куди ви переказуєте гроші. Якщо раніше блокування рахунку було радше винятком, то тепер це може стати буденністю для багатьох.

         Як саме банки контролюватимуть перекази?

         Тепер фінустанови зобов’язані детально аналізувати:

– що саме ви пишете у призначенні платежу;

– який тип переказу обираєте;

– звідки надійшли гроші на вашу картку;

         Які перекази можуть “зависнути” під перевіркою?

         Особливо уважно банки придивлятимуться до операцій із такими позначками:

– згадки про криптовалюти (наприклад, «біткоїн», «USDT», «крипта»);

– написи «повернення боргу», особливо якщо йдеться про значні суми;

– слова «подарунок» чи «компенсація», якщо сума понад 2000 гривень і гроші надійшли не від близьких родичів (бо це вже може бути підставою для податку);

– «донат» або «благодійність», якщо ви не зареєстрований волонтер чи не маєте статусу благодійної організації;

         Чому це сталося?

Причина проста: Україна виконує вимоги МВФ і FATF, які борються з відмиванням грошей у світі. Держава пообіцяла посилити контроль за фінансовими потоками, тому банки тепер змушені діяти жорсткіше.

         Що це означає для звичайних людей?

Фактично, це новий рівень фінансового контролю. Тепер будь-яка необережна фраза у призначенні платежу може обернутися блокуванням рахунку. Аби повернути доступ до власних грошей, доведеться пояснювати банку походження коштів.

         Як убезпечити себе?

– Уникайте зайвих чи підозрілих слів у коментарях до платежів;

– Не приймайте великі суми від незнайомих людей без пояснень;

– Якщо ваш рахунок заблокували – не панікуйте, звертайтеся до банку письмово, а якщо потрібно — консультуйтеся з юристом;

         Висновок

Тепер свобода фінансових операцій – під пильним наглядом. Будьте обачними, щоб не втратити доступ до власних коштів через дрібну помилку у формулюваннях. Далі буде…

Слідкуйте за новинами та змінами разом із нами!

«ЮРИДИЧНА КОМПАНІЯ «WINNER»  входить до провідних компаній України з податкового, кримінального, адміністративного, господарського права та судової практики.

Наш контакт 067-755-55-13

Нижче відео лекція на тему: «Перевірки податкової. Як діяти» Проводить керівник практики податкового та митного права юридичної компанії «WINNER» -Максим Багнюк