Перевірки криптогаманців БЕБ

Українські користувачі криптовалют стикаються з ризиком блокування своїх гаманців з боку Бюро економічної безпеки через кілька ключових факторів, пов’язаних із регуляторними, правовими та безпековими аспектами використання цифрових активів.

Основні причини блокування криптогаманців:

– Посилення фінансового моніторингу та вимоги KYC/AML. Через зростання популярності криптовалют та їх використання для відмивання коштів, фінансування тероризму чи обходу санкцій, як українські, так і міжнародні регулятори посилюють контроль за транзакціями. Біржі та обмінники блокують гаманці за найменшої підозри у порушеннях правил KYC («Знай свого клієнта») чи AML (протидія відмиванню коштів). Також банки в Україні розцінюють операції з обміну фіатних коштів на криптовалюту як високоризикові, тому часто блокують такі транзакції.

– Порушення правил криптобірж. Недотримання внутрішніх політик бірж, зокрема щодо ідентифікації особи чи законності походження коштів, може призвести до заморожування або блокування гаманця.

– Санкції та геополітичні фактори.Криптоплатформи виконують міжнародні санкції проти окремих осіб, організацій чи країн. Зокрема, після початку повномасштабної війни росії проти України, багато платформ заблокували гаманці, пов’язані з підсанкційними особами або транзакціями, що мають ознаки обходу санкцій.

– Запити правоохоронних органів і судові рішення. В Україні блокування рахунків на криптобіржах може відбуватися на підставі запиту слідчого у межах кримінального провадження, навіть без рішення суду. У таких випадках власнику доводиться звертатися до адвокатів і далі до суду для розблокування активів.

– Підозріла або шахрайська діяльність. Біржі можуть заморозити кошти у разі виявлення підозрілих операцій, несанкціонованого доступу, скарг користувачів чи конфліктів щодо транзакцій.

– Невизначений правовий статус криптовалют в Україні. Відсутність чіткого законодавчого регулювання обігу криптовалют ускладнює захист прав користувачів і створює додаткові ризики блокування активів.

Висновок: 

Українські користувачі криптовалют вже зіштовхуються з  блокуванням своїх гаманців через посилення фінансового моніторингу, вимоги до ідентифікації, дотримання санкцій, запити правоохоронців, кримінальні провадження, а також через відсутність чітких законодавчих норм щодо криптоактивів. Щоб мінімізувати ризики, важливо дотримуватися правил KYC/AML, уникати підозрілих транзакцій і бути готовими до юридичного супроводу у разі блокування.

Якщо подібні ситуації вам знайомі — варто поговорити про це заздалегідь. Часто одна вчасна консультація рятує від великої кількості проблем.

«ЮРИДИЧНА КОМПАНІЯ «WINNER” входить до провідних компаній України з податкового, кримінального, адміністративного, господарського права та судової практики.

Внизу відео лекція на тему «Стаття 212 КК України. Як діяти?»

Наш контакт 067-755-55-13