Крипта Перевірки БЕБ

Чому криптогаманці стають прицілом БЕБ і що це означає для користувачів

Криптогаманці опинилися під пильною увагою Бюро економічної безпеки України (БЕБ) через низку причин, пов’язаних із ризиками для державної економіки, фінансової безпеки та боротьби з криміналом.

Основні причини посиленої уваги БЕБ до криптогаманців

• Високий ризик відмивання коштів

Криптовалюти часто використовують для легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, зокрема через складні ланцюжки транзакцій, анонімні обмінники та міжнародні платформи. Це ускладнює відстеження руху коштів і дозволяє злочинцям «відмивати» великі суми без ризику бути викритими.

• Ухилення від сплати податків

Через нерегульований статус криптовалют в Україні, значна частина операцій з цифровими активами не потрапляє до офіційної звітності. За оцінками БЕБ, бюджет країни за останнє десятиліття втратив щонайменше 3 млрд грн податків через такі схеми.

• Використання у тіньовій економіці

Криптогаманці активно застосовуються для нелегального грального бізнесу, незаконного обміну валют, фінансування тероризму та інших кримінальних дій.

• Відсутність чіткої нормативної бази

В Україні досі не врегульовано діяльність криптобірж, не прийнято спеціальних норм щодо оподаткування операцій з віртуальними активами. Це створює простір для зловживань і ускладнює захист інтересів добросовісних користувачів.

Що це означає для користувачів

• Ризик блокування гаманців

БЕБ має право ініціювати блокування криптогаманців, якщо є підозра у відмиванні коштів, фінансуванні тероризму чи інших злочинах. На практиці трапляються випадки, коли блокуються акаунти пересічних громадян без належних підстав — через нечіткість правил та відсутність прозорих процедур.

• Відсутність зрозумілих процедур захисту

Законодавство не містить чітких критеріїв, за якими криптогаманець може бути заблокований чи розблокований, а також не передбачає ефективних механізмів оскарження рішень БЕБ. Власники часто дізнаються про блокування вже після факту, без пояснень чи доказів.

• Підвищена увага до походження коштів

Користувачам варто бути особливо обачними щодо джерел поповнення гаманця, уникати транзакцій із сумнівними контрагентами, не брати участі у схемах «обналу» чи переведення криптовалюти у готівку через неофіційні обмінники.

• Потенційна кримінальна та фінансова відповідальність

За участь у схемах відмивання коштів чи ухилення від податків передбачена кримінальна відповідальність — від великих штрафів до позбавлення волі з конфіскацією майна.

Висновок

БЕБ посилює нагляд за криптогаманцями через їхню роль у тіньовій економіці, відмиванні коштів та ухиленні від оподаткування. Для користувачів це означає необхідність підвищеної обачності, прозорості походження активів і готовності до перевірок чи блокування гаманців навіть за мінімальної підозри. Відсутність чітких правил і процедур захисту прав власників криптоактивів підвищує ризики, тому важливо уважно ставитися до вибору платформ, дотримуватися вимог KYC/AML і уникати сумнівних транзакцій

«ЮРИДИЧНА КОМПАНІЯ «WINNER” входить до провідних компаній України з податкового, кримінального, адміністративного, господарського права та судовоі практики.

Наш контакт 067-755-55-13